bankforall / bank4all Goto Github PK

เราสามารถใช้ github action ช่วยได้ไหมครับ

Hello World!!!!!!!!!!

4 Hours Drawing Result

คำถามที่รอคำตอบ
สมมติฐานที่รอการพิสูจน์
งานวิจัยหรือข้อมูลสำคัญที่ต้องหา

• Blockchain จะทำให้บทบาทการถือหลักฐานการทำธุรกรรม (statement/transactions evidence) มีความ decentralized ไม่ขึ้นแค่กับเฉพาะ Database ของที่ทำขึ้น ซึ่งเป็น Centralized อยู่
• Web Application ดีกว่า LINE Chatbot ในประเด็นที่สามารถกำหนด rule และ enforce กฎกติกาต่าง ๆ ได้โดยตรง
• Web Application ดีกว่า FB Group ตรงที่ไม่จำเป็นต้องมีเจ้าภาพ/เจ้ามือ/คนกลาง/ท้าวแชร์
• กรณีการทำ Web Application แบบนี้ ในมุมมอง ธปท. (Bank of Thailand) นับว่าเป็น "การกู้ยืม" หรือไม่?
• หากมีการโอนเงินเข้ามาเก็บในระบบ จะนับได้ว่าเป็น Digital Asset หรือไม่ ในมุมมอง กลต.?
• คนที่เล่นเปียแชร์ในปัจจุบัน มีการใช้เครื่องมือหรือสื่อกลางอะไรอีกบ้าง นอกเหนือจาก LINE Chatbots (+LINE Group?), FB Group?
• จะสามารถยืนยันตัวตนของผู้เข้ามาใช้งานระบบ Web Application นี้ได้อย่างไร?
• มีเคสตัวอย่างจากการที่ธนาคารเคยพยายามทำโครงการใกล้เคียงกัน แต่ตายที่คนกลุ่มเป้าหมายไม่ถนัดใช้สมาร์ทโฟน >> ปัจจุบันมีการ On-boarding เกิดขึ้นไปแล้ว ด้วยแอพเป๋าตังค์และโครงการรัฐ >> มองว่ามีความเป็นไปได้
• คนที่มีระดับฐานะทางการเงินระดับกลางถึงสูง หรือกลุ่มที่มี stable job และ cash inflow จะเป็นคนที่สนใจใช้ระบบลักษณะนี้หรือไม่?
• UX การใช้งาน Web App. vs LINE vs FB Group vs Tradition vs อื่นๆ -> Web App. จะดีกว่า หรือเสียเปรียบอย่างไรบ้าง
• ต้องดูหรือคำนึงถึงประเด็นอะไรบ้าง ในช่วง transition จาก Minimum Viable Product ไปสู่ Go-to Market Product
• จัดการกับ Currency ที่จะมาใช้งานกับระบบอย่างไรดี เลือกใช้วิธีไหนดี
  (Current Options)
  -> QR Payment/Promtpay หมุนเวียนเงินผ่านบัญชีธนาคารโดยตรง ซึ่งแอพจะทำหน้าที่เป็นเสมือนสื่อกลาง/ท้าวแชร์ที่ไม่ได้ร่วมวงแชร์ และทำหน้าที่เป็นคนจดบันทึกเหตุการณ์ เป็นผู้ถือพยานหลักฐานทางดิจิทัลเฉย ๆ (Digital Evidence)
  -> จ่ายเงินเข้าสู่ระบบก่อน ระบบต้องทำหน้าที่เก็บเงินด้วย ทำหน้าที่เป็นเสมือน Wallet/Deposit ซึ่งจะทำให้ระบบมีบทบาทเป็น Currency Exchanger/Currency Holder ด้วย ต้องรับผิดชอบมากขึ้น แต่สามารถบังคับใช้กฎกติกาที่มีได้เข้มงวดมากขึ้น ส่งผลโดยตรงมากขึ้น
• ***[ประเด็นใหญ่] จะประเมิณความน่าเชื่อถือของ User แต่ละคนได้อย่างไร และจะใช้ระบบอะไรเป็นตัว represent ความน่าเชื่อถือของ User แต่ละคน
  (Current Option)
  -> D/E (Debt per Equity ratio) ยังไม่มีวิธีคำนวณหรือเข้าถึงที่เหมาะสม ทั้งค่า Debt และ Equity นอกจากเชื่อมั่นว่า User จะกรอกข้อมูลจริงเข้ามา ณ ตอนนี้
  -> Credit Score ยังไม่มีวิธีประเมิณตัวเลขที่เชื่อถือได้ ณ ปัจจุบัน | จริงๆ มีระบบ Credit Bureau แต่ต้องมีสถานะเป็น Bank ในการเข้าถึง และคาดว่าน่าจะมี cost ค่อนข้างสูงในการเข้าถึง
• ในมุมมองของคนที่สนใจจะ "ลงทุน" ด้วยการเล่นเปียแชร์ การเล่นเปียแชร์ดีกว่าหรือด้อยกว่าการลงทุนรูปแบบอื่นๆ ที่คล้ายกันอย่างไร ex. ตราสารหนี้, สหกรณ์, กองทุน, ตราสารทุน, ฝากธนาคาร, สลากออมสิน/สลากเกษตร, พันธบัตรรัฐบาล, ปล่อยกู้นอกระบบ ฯลฯ
• มี Demand อะไรบ้างในมุมมองของ User ที่ผลักดันให้เขาเข้ามาเลือกเล่นแชร์
• มี Demand อะไรบ้างในมุมมองของ User ที่ผลักดันให้ต้องมองหาระบบแบบ Microfinance
• มี Demand อะไรบ้างในมุมมอง User ที่ผลักดันให้ต้องพึ่งพาการกู้นอกระบบ และระบบที่ทำนี้จะลดโอกาสที่เขาจะไปพึ่งพากู้นอกระบบอย่างไรบ้าง
• ที่สุดแล้ว กรณีมีการเปียเท่ากัน จะตัดสินเลือกให้ใครก่อนอย่างไร
  -> เปียแข่งใหม่ระหว่างคนที่เท่ากัน จนกว่าจะมีผู้ชนะหนึ่งเดียว
  -> นำเอาคะแนนความน่าเชื่อถือมาประเมิณ แล้ว weight ให้คนมีความน่าเชื่อถือมากกว่าก่อน
• เมื่อสลับไปใช้ Blockchain Smartcontract เป็นตัวกลางการเก็บข้อมูลแทนที่ Database จะเลือกใช้องค์ประกอบต่างๆ อย่างไรดี ถึงจะเหมาะสมกับการใช้งานและทรัพยากรมี่มีใากที่สุด?

ขอทางลัดเป็น article หรือ guide หรือ คู่มือ step-by-step ที่เข้าใจ docker ได้ภายในหน้าเดียว T^T

list of features

• #5
• user able to join rooms
• room summary page

Update ที่พูดคุยกันใน Hack Day (12.00 PM -> 14.00 PM)

1. จากที่เดิมคุยกันว่าอาจจะใช้ tech stack เป็น MEAN สำหรับประกอบร่าง MVP กัน มีอัพเดทเพิ่มเติม
2. ซึ่ง M (=MongoDB) เนี่ย มันมี options ย่อย ให้เลือกได้ 3 แบบ คือ
   2.1 Simulate Smartcontract คือทำ DB จำลอง Smartcontract เทียมขึ้นมา เผื่อว่าจะต่อยอด step ถัดไป ไปใช้ smartcontract ได้เลย
   2.2 API (Omise/Stripe/etc.) ซึ่งง่ายกว่า มีความ ready for use ไม่ต้องดีลกับใครเยอะ แต่อาจมี cost
   2.3 จำลอง API คุยกับธนาคาร ซึ่งคาดว่าน่าจะ simple ที่สุด
   แล้วนอกจากนี้ ก็เกิดไอเดียว่าอาจจะ develop smartcontract ไปเป็น parallel หรือ ใช้ smartcontract ไปเลยดีมั้ย?
3. จากข้อ 2. เนื่องจากตัดสินใจไม่ได้ เลยถอยกลับมาพิจารณาทบทวนกันที่ pain point ใหม่อีกที
   3.1 ทำไมถึงอยากทำ MVP เป็นแอพโดย @petch @Friend @johndoe
   3.1.1 อยากได้ Digital evidence สำหรับเปียแชร์ เพื่อใช้เป็นหลักฐานสนับสนุนการดำเนินคดีในกรณีที่มีการโกงกันเกิดขึ้น
   3.1.2 อยากได้ Hub/Marketplace สำหรับ Micro-loan ที่เปิดโอกาสให้นักลงทุนที่อยากลงทุนด้วยการปล่อยเงินกู้กับคนที่มองหาแหล่งเงิน (มองหาแหล่งทุนเล็กๆ/ไม่ผ่านเกณฑ์ธนาคาร/ฯลฯ) ทุนมาเจอกัน
   3.1.3 มีตัวช่วยในการยืนยันตัวตนคนใน 3.1.2
   3.1.4 สร้างกรอบให้มีกลไกบังคับกฎเกณฑ์ต่าง ๆ มากขึ้น และสามารถบังคับใช้ได้โดยตรงผ่านกลไกของตัวแอพ เหนี่ยวนำให้เกิด "Trust" ระหว่างกันในบุคคลตาม 3.1.2
   3.2 @nonkung51 ชวนให้พิจารณาเปรียบเทียบแอพ กับ LINE Chatbot/LINE Group/Facebook Group ว่า
   3.2.1 แอพจะดีกว่าอย่างไร ตอบโจทย์ pain point อะไรของผู้ใช้
   3.2.2 ถ้ามองจากมุมมา UX ของผู้ใช้แบบไม่ bias มีเหตุผลอะไรที่ผู้ใช้จะเลือกใช้แอพ
   3.3 หลังจากนั่งพิจารณากันพักใหญ่ ก็พบว่า
   3.3.1 พบว่ามีการใช้ Facebook Group เป็นสื่อกลางทำวงเปียแชร์กับคนที่ไม่รู้จักกันในวงเงินที่สูงเกิดขึ้นจริง แถมมีการโกงเกิดขึ้นจริงด้วย
   3.3.2 เลยพบว่า insight สำคัญอันนึงคือ คนที่สนใจลงทุนลักษณะนี้มีกลุ่มที่รับได้กับความน่าเชื่อถือที่ไม่สูงมากและกล้าเสี่ยง
   3.3.3 อีกจุดนึงที่น่าสนใจคือวงเปียเหล่านี้นำเสนออัตราดอกเบี้ยที่สูง แสดงให้เห็นว่าคนเหล่านี้รับกรณีที่อัตราดอกเบี้ยสูงได้
   3.4 ยังคงมีสมมติฐาน (Hypothesis) ที่ยังไม่ได้ถูกหยิบมาพิจารณาและที่ไม่ได้ทดสอบอีกหลายจุด สุดท้ายแล้วก็ยังต้องปั่น MVP ขึ้นมาใช้ในการทดสอบสมมติฐานอีกที